|
وبلاگ بانک توسعه صادرات ایران
|
||
|
بانك توسعه صادرات ايران بانكي دولتي و تخصصي در زمينه صادرات غيرنفتي است |
براي اطلاع از شرايط عمومي، مراحل ثبت نام و تاريخ دريافت كارت به سايت بانك مراجعه نماييد
متن كامل آگهي استخدام در روزنامه هاي همشهري ،جام جم و دنياي اقتصاد مورخ 28/4/88 و 1/5/88 به چاپ مي رسد.
روابط عمومي بانك توسعه صادرات ايران، با كسب چهار عنوان بيشترين جوايز جشنواره برترين هاي روابط عمومي مجموعه وزارت امور اقتصادي و دارايي را از آن خود كرد.
دومين جشنواره برترين هاي روابط عمومي هاي مجموعه وزارت امور اقتصادي و دارايي با حضور دكتر الهام سخنگوي دولت،وزير امور اقتصادي و دارايي، معاونان، مديران عامل و اعضاي هيات مديره بانك ها، روساي سازمان هاي وابسته ، مديران روابط عمومي بانک ها، بيمه ها و اساتيد ارتباطات در سالن همايش شهيد مدرس وزارت امور اقتصادي و دارايي برگزار شد.
اين جشنواره در پنج بخش"برنامه اي"، "روابط عمومي الکترونيک"، "خلاقيت و نوآوري"، "فنون روابط عمومي" و "كارشناس برتر" برگزار شد كه روابط عمومي بانك توسعه صادرات توانست در سه بخش اول حايز رتبه دوم شود . همچنين در بخش فنون روابط عمومي نيز نامزد دريافت جايزه شده بود.
خاطرنشان مي شود، در اين جشنواره، مجموعا دو نفر از "کارشناسان برتر روابط عمومي" بانک ها، بيمه ها و سازمان هاي تابعه وزارت امور اقتصادي و دارائي معرفي شدند كه حسين امامي از اداره روابط عمومي بانك توسعه صادرات ايران نيز به عنوان يكي از كارشناسان برتر اين وزارتخانه معرفي شد.
این برای اولین بار است که روابط عمومی بانک توسعه صادرات ایران موفق شده است در جشنواره های روابط عمومی، اینگونه درخشان ظاهر شود و همزمان چند جایزه را از آن خود نماید.
مجری برنامه در جریان اعطای جوایز که سخنگوی دولت و وزیر امور اقتصادی و دارایی و برخی از مدیران بر روی سن سالن حضور داشتند گفت: در هر لیستی که من می خوانم نام بانک توسعه صادرات وحود دارد و واقعا همت رییس و مجموعه کارشناسان روابط عمومی این بانک ستودنی است.
دومين جشنواره برترين هاي روابط عمومي هاي مجموعه وزارت امور اقتصادي و دارايي به مناسبت روز ارتباطات و روابط عمومی که 27 اردبیهشت ماه می باشد، برگزار شد.
آقای محسن اشرف پور مدیر روابط عمومی بانک توسعه صادرات ایران، درخشش روابط عمومی بانک را در این جشنواره، نتیجه تلاش، همراهی ها و حمایت های مجموعه مختلف ادارات و شعب بانک خواند و اظهار داشت: روابط عمومی، بازتاب دهنده مجموعه فعالیت ها و عملکرد ها بخش های مختلف بانک است که بدون همراهی واحدهای مختلف این امر میسر نمی شد.
وی اظهار داشت: در واقع این افتخار برای بانک توسعه صادرات است نه صرف روابط عمومی که جا دارد صمیمانه ترین تبریکات خود را به تمامی همکاران در بانک اعلام نمایم.
مديرعامل بانك توسعه صادرات با ارسال پيامي آغاز سال نو شمسي را به كاركنان اين بانك تبريك گفتند. وي ضمن قدرداني از انجام وظايف محوله، كوشش همكاران محترم را ارج نهاده و سالي سرشار از سعادت و نيكبختي از درگاه خداوند متعال مسئلت نمودند.متن پيام نوروزي دكتر كوروش پرويزيان
در پاسخ ساناز از بازديدكنندگان وبلاگ بانك توسعه صادرات ايران:
شرايط تبديل موسسه مالي و اعتباري و تبديل موسسه ليزينگ به مالي و اعتباري را مي توانيد از بانك مركزي جمهوري اسلامي ايران سوال نماييد. چون اين تبديل و تحولات با نظارت و مجوز بانك مركزي صورت مي گيرد. تلفن روابط عمومي بانك مركزي: 29954866
در پاسخ علي از مشتريان گرامي بانك توسعه صادرات ايران كه سوال كرده اند:
سوال :من قبلا میتونستم بااستفاده از گزینه انتقال وجه الکترونیکی در بخش بانکداری الکترونیک از طریق اینترنت وجهی رو از حساب سپرده کوتاه مدت خودم در بانک توسعه صادرات به حساب کارت بانکم در بانک توسعه صادرات انتقال بدم ولی در حال حاضر این گزینه وجود ندارد.
پاسخ :با راه اندازي سيستم فراگير يكپارچه رايانه اي (سفير)، كارت به ابزاري براي برداشت از حساب تبديل شده است و مشتريان با داشتن كارت بانك توسعه در سيستم سفير مي توانند از هر كدام از حسابهاي خود كه در اين سيستم است برداشت نمايند.بنابراين مشتريان عزيزي كه قبلا"حساب سپرده کوتاه مدت عادی و يا حساب جاري در سيستم قبلي داشته اند مي توانند با مراجعه به شعبه و تكميل فرم هاي مخصوص درخواست نمايند كه حساب كارت آنها به يك حساب جاري يا سپرده کوتاه مدت عادی در سيستم سفير متصل شود.
اطلاعات تكميلي در خصوص ساير قابليت هاي سيستم سفير به زودي در وب سايت بانك قرار
مي گيرد.
با افتتاح حساب سفير، مشتري يك شعبه، مشتري تمامي شعب بانك توسعه صادرات مي شود
در پاسخ نظر يكي از مشتريان عزيز بانك توسعه صادرات مورخ ۱۹/۷/۸۷ در مطلب:"الكترونيكي شدن بسياري از روابط عمومي " كه در خصوص نقل و انتقال وجه به صورت الكترونيكي سوال كرده اند يادداشت زير را درباره سيستم سانتا كه قبلا"هم در وب سايت بانك توسعه صادرات درج شده است مي آوريم و نظر ايشان را هم با مسئولين مربوط در ميان مي گذاريم.سامانه تسويه ناخالص آني (ساتنا) به منظور تسويه مبالغ درشت که بايد بسيار سريع بين بانکها منتقل و سپس به حساب مقصد واريز شود، راهاندازي ميشود.
بانکها دستور پرداختهاي کلان را به صورت الکترونيکي به ساتنا در بانک مرکزي ارسال ميکنند و ساتنا بلافاصله بانک دستوردهنده را بدهکار و بانک مقصد را بستانکار ميکند.
با بهره برداری کامل از سامانه ساتنا ، امکان جابجایی و انتقال وجوه مشتریان بین شعب بانک های مختلف به صورت الکترونیک و بدون نیاز به تبادل چک های رمزدار ، وجه نقد ، چک های مسافرتی و ایران چک فراهم خواهد شد.
دستور پرداخت حساب مشتري به مشتري سامانه تسويه ناخالص آني (ساتنا يا RTGS) در حال حاضر به شما امكان مي دهد از مبالغ بيش از " 500.000.000 " ريال را به ساير حسابهاي موجود در بانكهاي ديگر (متعلق به خود يا سايرين) منتقل نماييد.
در ساتنا، پردازش و تسويه مبادلات بين بانکي به صورت مورد به مورد و بصورت ناخالص انجام ميگيرد.
از مزاياي اين سامانه مي توان به موارد ذيل اشاره نمود :
ديدار سام كوتسيا وزير امور خارجه اوگاندا با آقاي دكتر كورش پرويزيان مديرعامل بانك توسعه صادرات
ايران و توافق براي تاسيس بانك مشترك با سرمايه بانك توسعه صادرات و طرف اوگاندايي و تامين خط اعتباري 10 ميليون دلاري براي خريداران اوگاندايي کالا و خدمات ايراني توسط بانک توسعه صادرات ايران فرصت مناسبي است تا به معرفي كشور اوگاندا و قابليت هاي آن براي سرمايه گذاري صادركنندگان ايراني اشاره اي كنيم.
موقعيت جغرافيايي :جمهوري اوگاندا در شرق آفريقا قرار دارد و د رشرق با كشور كنيا ،شمال با كشور سودان ، جمهوري دموكراتيك كنگو د رغرب ،رواندا و تانزانيا در جنوب هم مرز است در قسمت جنوبي اين كشور درياچه ويكتوريا قرار دارد كه در مرز مشترك با كشور تانزانيا و كنيا است.پايتخت اوگاندا كامپالا نام دارد.
زبان : هرچند در اين كشور حداقل 40 زبان محلي وجود دارد ولي زبان اداري اين كشور انگليسي است و كسب توانمنديهاي اقتصادي و سياسي در اين كشور به اين زبان وابسته است.
اقتصاد اوگاندا:اين كشور سرشار از منابع طبيعي ، زمين هاي حاصلخيز، بارش هاي منظم و ذخاير معدني است.اقتصاد اوگاندا پتانسيل هاي زيادي دارد و مترصد توسعه و رشد سريع است.هرچند
بي ثباتي ادواري سياسي و مديريت نامنظم اقتصادي موجب افول اقتصادي آن شده است و آن را در ليست فقيرترين كشورهاي جهان با حداقل توسعه يافتگي قرار داده است.
البته بعد از دوره حكومت "امين"اين كشور از سال 1981 رشد اقتصادي را آغاز نموده است و كمك خارجي فراواني دريافت نموده است.زيرساخت هاي حمل و نقل و ارتباطات دوباره بازسازي شده است و با توجه به نياز اين كشور به منابع خارجي، اين كشور با بانك جهاني و صندوق بين المللي پول در سال 1986 وارد تعامل شد. تورم آن كه در سال 1987 240% بوده در سال 1992 به 42% و در سال 2003
به۳/7 % رسيده است.اوگاندا عضو سازمان تجارت جهاني است.
محصولات كشاروزي :قهوه، چاي، كتان،تنباكو،سيب زميني، گوشت بز، شير و...
صادرات:قهوه ،ماهي،چاي ، طلا،گل و محصولات باغي
شركاي صادراتي:كنيا، بلژيك،هلند،فرانسه و آْلمان
واردات:نفت خام ، وسايل پزشكي، تجهيزات سرمايه اي،ماشين آلات ،غلات و...
شركاي وارداتي:كنيا،امارات متحده،آفريقاي جنوبي، هند،چين،ژاپن،آمريكا و انگليس
بسياري از استانهاي كشور سال 1387 را سال نوآوري و شكوفايي در عرصه صادرات مي دانند و بساري ار مسولين هم بر رشد صادرات غير نفتي تاكيد مي كنند ولي بسياري از رسانه ها به اين نظر به ديد انتقادي نگاه مي كنند. {نگاه كنيد به روزنامه دنياي اقتصاد 3/5/87 :صادرات غيرنفتي و هزار اما و اگر}.البته با افزايش سرمايه بانك توسعه صادرات در سال گذشته و خبر افزايش 63 درصدي تسهيلات اين بانك،اميدواريم كه در رسالت خويش در اين عرصه پايمردي كرده باشيم.
بريده جرايد ، خبرنامه داخلي رويداد و بسياري ديگر از امور فرهنگي و تعامل روابط عمومي بانك با كاركنان به صورت الكترونيكي انجام مي شود و مدتي از تجربه آزمايشي آن هم مي گذرد و طرفداران بسياري پيدا كرده است. آخرين اخبار داخلي بانك هم در مانيتور ورودي برج توسعه نمايش داده مي شود. تا زمان انتظار براي آسانسور را كوتاه تر كند.
خبر مربوط به کسب رتبه برتر وب سایت بانک و رتبه دوم گزارش نويسي نشريات درون سازماني در سومين جشنواره انتشارات روابط عمومي هاي كشور را اگر از اهالي روابط عمومي هستيد حتما" شنيده ايد.
اداره روابط عمومي در قسمت امور فرهنگي با هدف معرفي توانمنديهاي هنري كاركنان بانك توسعه
صادرات در يكي از قسمت هاي نشريه الكترونيكي داخلي رويداد قسمتي را با عنوان عكس روز طراحي كرده اند تا همه كاركنان بانك توسعه صادرات عكس هاي هنري را كه به طور آماتوري و حرفه اي گرفته اند به روابط عمومي ارسال نمايند.البته مشاهده نشريه داخلي بانك نيازمند داشتن رمزعبور مخصوص كاركنان بانك مي باشد.
مسابقه نقاشي ميان فرزندان دلبند كاركنان بانك در سراسر كشور هم با موضوع صادرات،پس انداز، سالگرد تاسيس يانك توسعه صادرات برگزار شده است كه هنوز برگزيدگان آن اعلام نشده اند.
با توجه به راه اندازي نمايندگي بانك توسعه صادرات ايران در استان ايلام، سايت توانمنديهاي صادراتي استان ايلام را به شما معرفي مي كنيم تا با محصولات و توليدات اين استان در بخش هاي مختلف آشنايي بيشتري پيدا كنيد. شعب و نمايندگي هاي بانك توسعه صادرات در استانهاي ايلام ،كردستان و كرمانشاه با توجه به مرز طولاني ايران و عراق مزيت ترجيحي زيادي در عرصه كمك به صادرات عيرنقتي به كشور عراق دارند.
دكتر كوروش پرويزيان ،مدير عامل بانك توسعه صادرات ايران، در جلسه اي با حضور كاركنان روابط عمومي، فراهم نمودن امكان دسترسي عادلانه به اطلاعات براي كارآفرينان و صاحبان كسب و کار را از اهداف مهم روابط عمومي ذكر نمودند.
آقاي دكتر پرويزيان افزودند درسال جديد در حوزه اقتصادي و نظام بانكي انتظار تحول وجود دارد و
بانك هاي توسعه اي يكي از محورهاي اين تحول هستند بنابراين روابط عمومي بايد استفاده از
شيوه هاي تبليغي متفاوت و متناسب با اهداف بانك هاي توسعه اي را مدنظر قرار دهد. از جمله اين اهداف ايجاد نگرش و تلقي مثبت نسبت به امر توسعه صادرات دربين آحاد افراد جامعه و معرفي منافع موجود در بازارهاي كشورهاي آفريقايي ،آمريكاي لاتين و آسياي ميانه براي كشور مي باشد.
اولين جلسه كاركنان روابط عمومي با مدير عامل بانك درسال جديد با حضور آقاي غلامرضا خانجین سرپرست جديد اداره روابط عمومي، برگزار شد و درتبيين خط مشي هاي جديد اداره روابط عمومي بسيار موثر و حائز اهميت بود.
به اطلاع همه دوستاني كه انشاالله از همكاران بانك توسعه صادرات ايران در آينده نزديك هستند
مي رسانيم مراحل آزمون استخدامي با قوت تمام در حال پيگيري است. حتي جابجايي ادارات ستادي به برج توسعه هم در اين روند تاخيري ايجاد نكرده است. روابط عمومي هم به طور مرتب نظرات درج شده در وبلاگ را به اداره كارگزيني و مسئولين ذيربط منعكس مي نمايد.
بعد از جابجايي اكثر ادارات ستادي بانك، اداره روابط عمومي هم به طبقه هجدهم برج توسعه واقع
در ميدان آرژانتين خ پانزدهم شهيد احمد قصير(بخارست) نقل مكان كرد. بعد از نقل و انتقال وسايل روابط عمومي به مكان جديد امروز شبكه روابط عمومي وصل شدو پاسخگوي سواالات تمام مراجعات (از طريق ايميل و درج نظرات در وبلاگ) مي باشد.
شماره تلفن مستقيم : 88703191 شماره دورنگار:88703193 شماره تلفن هاي برج توسعه:
40-88702130
رييس سازمان بازرگاني استان كردستان استقلال بانك توسعه صادرات را از بانك تجارت و ارتقاي اين بانك را در آن استان براي رشد صادرات امري ضروري خواند.
"مصيب محمديان شمالي" افزود:رشد و ترقي بانك توسعه صادرات لازمه رونق صادرات در استان است.
وي افزود:با توجه به گسترش امر صادرات در استان و رسمي شدن مرز باشماق مريوان استقرار كامل و مستقل شدن اين بانك در استان براي صادركنندگان لازم است.>> ایرنا
استخدام اشخاص در بانك توسط اداره كارگزيني زير نظر مديريت امور منايع انساني و پشتيباني بانك توسعه صادرات ايران صورت مي پذيرد. شماره تماس آن اداره 88725130-021 مي باشد .داخلي ۲۶۵ و 263 . براي آگاهي از امور مربوط به بقيه مراحل استخدام با شماره تلفن مذكور تماس بگيريد. نشاني اداره كارگزيني بانك هم عبارت است از : خ ورزاء خ نهم ساختمان شماره 2 بانك توسعه صادرات ايران .
اميدوارم قبول شدگان مضطرب با دلي آسوده تر ديگر مراحل آزمون را طي نمايند.
مشتريان عزيز و گرامي بانك توسعه صادرات ايران مي توانند تا برطرف شدن مشكل ايجاد شده در دسترسي به سايت بانك به مراجعه به آدس https://ebank.edbi.ir از خدمات اينترنتي بانك بهره مند شوند.
جستجوي آين آدرس در موتور حستجوي گوگل يا تايپ مستقيم آن در ميله آدرس Address Bar)) را امتحان كنيد.
شماره تلفن هاي جديد
ادارات زيرمجموعه"مديريت امور اعتبارات"بانك توسعه صادرات ايران
|
نام اداره |
تلفن مستقيم |
|
دفتر مدير اعتبارات |
88700761 |
|
اداره امور هماهنگي و نظارت |
88700762 |
|
اداره خدمات و فعاليتهاي زيرساختي |
88700757 |
|
اداره محصولات صنعتي و معدني |
88700759 |
|
اداره كشاورزي و صنايع تبديلي |
88700764 |
|
اداره شيميايي و فرآورده هاي نفتي |
88700765 |
نشاني: ميدان آرژانتين، خيابان شهيد احمد قصير (بخارست)، نبش خيابان پانزدهم، برج تجارت
طبقه چهارم و پنجم
نمابر مديريت امور اعتبارات: 88700760
دکتر داوود دانش جعفری وزیر امور اقتصادی و دارایی ، دکترکوروش پرویزیان را به عنوان رئیس هیئت مدیره و مدیر عامل بانک توسعه صادرات ایران منصوب کرد.
دکتر پرویزیان پیش از این قائم مقام مدیر عامل و عضو هیئت مدیره این بانک بوده است.
وی دارای دکترای مدیریت از دانشگاه تهران است و همچنین سوابق و فعالیت های پژوهشی و تحقیقاتی متعددی در حوزه مدیریت و بودجه را نیز داراست .>>
امكان افتتاح انواع حساب های ارزی و ریالی برای همه افراد حقيقي و حقوقي در بانك توسعه صادرات با ارائه مدارك مورد نياز وجود دارد.پذيرفته شدگان آزمون كتبي بانك هم كمي صبر پيشه كنند تا به تدريج با اين دوستان تماس بگيرند.به دليل نياز به افراد متخصص، بانك هم در صدد تسريع روند استخدام مي باشد.
پذيرفته شدگان مرحله اول آزمون استخدامي بانك توسعه صادرات ايران برحسب رشته و مقطع تحصيلي بايد در مصاحبه هاي تخصصي حضور پيدا كنند. يعد از اين مرحله، گزينش و معاينات پزشكي انجام مي شود. دوره آموزشي بدو خدمت به مدت 150 ساعت پذيرفته شدگان نهايي را براي شروع به كار آماده مي كند. كه اين مراحل احتمالا"بين 1 الي 5/2 ماه به طول مي انجامد. تعداد پذيرفته شدگان هم در مدت زمان اين مراحل تاثير دارد.
بازار گرم تماسها،خبرها و نظرهاي مربوط به آزمون استخدامي با اعلام نتايج آزمون استخدامي بانك توسعه صادرات ايران تا حدودي فروكش كرد . براي همه دوستاني كه به مرحله بعدي راه يافته اند آرزوي موفقيت مي كنيم. و اميدواريم ساير افراد جوياي كار بتوانند در فرصتي هاي مناسب ديگر موفق و پيروز شوند و باز هم احوال وبلاگ بانك توسعه صادرات ايران راجويا شوند.از تلاش همكاران مديريت پشتيباني و منابع انساني و اداره كارگزيني هم در تدارك، برگزاري و اعلام نتايج آزمون قدرداني مي كنيم.
سومين سمپوزيوم بين المللي روابط عمومي با موضوع سنجش اثربخشي و كارايي برنامه هاي روابط عمومي روز هاي چهارشنبه و پنچ شنبه قبل در تالار رازي دانشكده علوم پزشكي دانشكده ايران برگزار شد. ۴ نفر از كاركنان روابط عمومي بانك هم در در اين سمپوزيوم شركت كردند. مهم ترين جمله اي كه در اين دو روزه مخصوصا" از سخنران خارجي آقاي كالوپا شنيده ام : ارتباط برقرار كردن به خودي خود و به تنهايي مهم نيست.
نتايج آزمون استخدامي بانك توسعه صادرات ایران هفته اول شهريورماه اعلام مي شود. از نحوه اعلام فهرست پذيرفته شدگان از طريق سايت باخبر خواهيد شد.خبر نتايج آزمون
در پاسخ جناب آقاي حسن
بانك توسعه صادرات ايران و بانك مسكن از فهرست بانكهاي عامل طرح هاي زودبازده معاف شده اند لذا براي تامين مالي طرح مذكور به بانكهاي عامل اجراي طرح مراجعه نماييد.
اعتبار خريدار (Buyer’s Credit):
اعطاي تسهيلات به خريداران يا كارفرمايان خارجي جهت خريد كالا و خدمات ايراني در چارچوب قرارداد تأمين مالي را اعتبار خريدار مي نامند.
اين نوع تسهيلات با هدف فراهم نمودن امكان فروش مدت دار كالا و خدمات اعطاء مي گردد. خريدار/ كارفرماي خارجي تمايل دارد وجه كالا يا خدمات دريافتي را به صورت مدت دار بپردازد در حاليكه فروشنده پيمانكار ايراني ترجيح مي دهد وجه مربوطه را بصورت نقدي دريافت كند. در اينجا بانك مي تواند بصورت واسطه مالي ايفاي نقش نمايد. وجه مربوط را به فروشنده/ پيمانكار ايراني بصورت نقدي پرداخت و در سررسيد (هاي) مقرر از خريدار/ كارفرماي خارجي و يا بانك ايشان دريافت مي كند.
اين تسهيلات به خريداران خارجي كالا و خدمات ايراني كه حداقل 60٪ ارزش آن كالا ساخت ايران و يا 60٪ ارزش آن خدمات توسط متخصصان ايراني قابل ارائه باشند، پرداخت مي شود به اين ترتيب كه پس از صدور كالا يا خدمات مورد نظر بانك از جانب خريدار خارجي يا بانك وي حداكثر 85٪ ارزش سياهه تجاري را به صادركننده ايراني پرداخت مي نمايد و خريدار خارجي يا بانك وي وجه مربوطه را علاوه بر سود متعلقه در سررسيدهاي مقرر به بانك توسعه بازپرداخت مي نمايد. (فروش مدت دار)
ريفاينانس:
به موجب بخشنامه شماره 1113/60 مورخ 31/6/1383 بانك مركزي استفاده از خطوط اعتباري كوتاه مدت بين بانكي حداكثر يكساله جهت گشايش اعتبارات اسنادي بابت واردات كالا را اصطلاحا" ريفاينانس گويند.
كليه وارد كنندگان كالا و خدمات مي توانند اقدام به گشايش اعتبارات اسنادي با استفاده از خطوط اعتباري بين بانكي نمايند.
وارد كننده ايراني مي تواند نسبت به خريد كالا به صورت مدت دار اقدام نمايد و وجه كالاي وارداتي را بصورت اقساطي پرداخت نمايد. در حاليكه فروشنده، وجه كالاي خود را به صورت نقدي در زمان ارائه اسناد حمل دريافت مي نمايد.
تفاوت:
در اعتبار خريدار، خريدار خارجي تأمين مالي مي گردد و در ريفاينانس خريدار ايراني تأمين مالي مي گردد.
به اطلاع داوطلبان شركت كننده در آزمون استخدامي بانك مي رساند به علت استقبال گسترده متقاضيان شركت در آزمون استخدامي و تداخل آن با امتحانات پايان ترم مدارس و دانشگاهها، آزمون استخدامي در روز جمعه مورخ 29/4/86 برگزار خواهد شد.
داوطلبان مي بايست با كارت شناسايي معتبر و رسيد پستي ارسال مدارك، جهت دريافت كارت شركت در آزمون به شرح زير به محل دانشكده مديريت دانشگاه تهران واقع در تهران، بزرگراه جلال آل احمد، پل نصر (گيشا) مراجعه نمايند.
"داوطلبان استان تهران روزهاي سه شنبه و چهارشنبه مورخ 26 و 27/4/86 و داوطلبان ساير استانها صرفا" روز پنجشنبه مورخ 28/4/86" مراجعه فرمايند.
با توجه به تغييراتي كه در سال 1386 در چارت سازماني بانك صورت گرفت و لزوم جذب نيروي انساني در ساختار جديد و احتمال افزايش شعب بانك در سطح كشور، بانك آگهي جذب نيرو را در روزنامه هاي كثيرالانتشار (جهان اقتصاد ، جام جم ، جهان صنعت ، همشهري ،اطلاعات ، ايران ، تفاهم ) در اين هفته منتشر مي كند . افراد داراي مدارك تحصيلي ديپلم با حداقل معدل 12 و افراد داراي مدرك ليسانس و بالاتر با حداقل معدل 14 در رشته هاي مورد نياز كه نسبتا" تنوع هم دارند استخدام مي شوند.متن كامل آگهي استخدام را مي توانيد در سايت بانك ببينيد.
استفاده از تسهيلات بانك براي مشترياني كه براي اولين بار مبادرت به گشايش اعتبار نزد بانك توسعه صادرات مي نمايند، مقدور نمي باشد ومشتري مي بايد 100% وجه را بپردازد.
براي استفاده از تسهيلات بانك و گشايش اعتبار با درصد هاي پايين تر مثلا" 10%، مشتري
مي بايست گزارش اطلاعاتي و مدارك به بانك ارائه نمايد و پس از بررسي مدارك و انجام چند فقره گشايش صددرصدي ، گشايش اعتبار با درصدهاي پايين تر پس از طرح مورد در كميته اعتباري و اخذ مصوبه امكان پذير مي باشد. و تعيين سررسيد اعتبار تا 18 ماه مقدور مي باشد.
به منظور ارائه آخرين دستاوردهاي پژوهشگران در زمينه بانكداري اسلامي و بحث و تبادل نظر پيرامون آن ،همايش بين المللي ابزارهاي نوين مالي در بانكداري اسلامي " به همت بانك توسعه صادرات ايران و با همراهي و مشاركت بانك توسعه اسلامي ، وزرات اقتصاد و دارايي و دانشگاه تهران برگزار
مي شود. زمان اين همايش 29 فروردين ماه از ساعت 8 صبح تا 6 بعد از ظهر و مكان آن دانشكده مديريت دانشگاه تهران تالار الغدير مي باشد.
ـ پذيرش عضويت متقاضي از طرف بانك.
ـ گشايش حساب نزد يكي از شعب بانك توسعه صادرات ايران و ارايه مجوز برداشت از آن بابت تسويه صورتحسابهاي دريافتي.
ـ توديع وثيقه به صورت سپرده و سفته كه نوع سپرده ارزي يا ريالي و ميزان وثايق از طرف بانك تعيين مي گردد. (به سپرده ها سود تعلق مي گيرد).
ـ تعهد پرداخت به موقع صورتحسابهاي ارسالي.
ـ پرداخت هزينه ارسال، صدور و تمديد ساليانه كارت به مبلغ تعيين شده توسط بانك در هر مقطع.
توضيح: سقف كارتهاي ارايه شده از سوي بانك براي تقاضاي اوليه، از 1000 يورو تا 5000 يورو در نظر گرفته شده است.
مدارك مورد نياز:
١ـ تكميل كليه فرم هاي مربوط به كارت اعتباري ارزي.
٢ـ تصويرصفحات گذرنامـه معتبر متقاضي شامل مشخصات فردي، تاريخ صدور و انقضاي آن و امضاي متقاضي و تصوير صفحات شناسنامه ( از هركدام، دو نسخه)
٣ـ دو قطعه عكس جديد ٤x٣
٤ـ ساير مدارك مورد نياز بانك حسب مورد ، نظير (تصوير روزنامه رسمي شركت و آخرين تغييرات آن، وضعيت گردش حساب متقاضي و ميانگين وزني آن نزد بانك توسعه صادرات جهت بررسي و اعتبار سنجي).
مراحل اجراي كار :
١ـ مراجعه به يكي از شعب اين بانك يا به سايت اينترنتي بانك به آدرسwww.edbi.ir)) جهت دريافت بروشور و ساير فرم هاي كارت اعتباري ارزي.
٢ـ تكميل فرمها و عودت آنها به شعبه در صورت قبول شرايط و ضوابط مندرج در بروشور و ساير فرم هاي مربوط به كارت اعتباري.
3- اعلام ضوابط اعطاي كارت توسط بانك به متقاضي پس از تشكيل كميته اعتباري شعبه.
4- تكميل پرونده و توديع وثايق طبق ضوابط اعلام شده از سوي متقاضي.
5- دريافت كارت از كارگزار و ارائه به مشتري (زمان دريافت كارت، حدود چهار تا شش هفته پس از ارسال درخواست صدور كارت به بانك كارگزار برآورد شده است).
در پاسخ سوال آقاي محسن از بازديدكنندگان عزيز وبلاگ بانك :
مي باشد.ولي اعتبار اسنادي وارداتي مختلفي وجود دارد كه در صورتي كه گشايش كننده اعتبار بخواهد كالايي را از كشوري به كشوري غير از ايران ترانزيت نمايد نياز به افتتاح حساب ارزي هم مي باشد.
مشتريان عزيز بانك توسعه صادرات ايران كه نياز به مراجعه به دبيرخانه شورايعالي صادرات دارند
مي توانند شماره تلفن هاي زير را يادداشت نمايند.
|
|
تلفن |
نمابر |
پست الکترونیک |
|
دبیرخانه شورای عالی صادرات |
22663874 |
22663874 |
دفتر ارتباط مستقيم با مدير عامل بانك توسعه صادرات ايران به منظور پاسخگويي و رسيدگي به مشكلات صادركنندگان و مشتريان و همچنين دريافت ديدگاههاي آنان راه اندازي شد.
بر اساس گزارش روابط عمومي بانك توسعه صادرات ايران، دفتر مذكور آمادگي دارد نظرات ، انتقادات و پيشنهادهاي مشتريان و صادركنندگان را از سراسر كشور دريافت و بطور مستقيم به اطلاع مديريت بانك برساند.
اين گزارش مي افزايد: مشتريان و صادركنندگان مي توانند براي ارايه پيامهاي خود به مدير عامل بانك توسعه صادرات ايران با شماره تلفن هاي 88798144 و 81922425 در ساعات اداري تماس حاصل نمايند ويا اينكه از طريق نمابر 81922445 و پست الكترونيكي به نشاني : ERTEBAT@ EDBI.ir پيام هاي خود را ارسال كنند. همچنين صندوق هايي در ساختمانهاي ستادي وشعب بانك براي همين منظور تعبيه شده است.
محل استقرار دفتر مذكور در ساختمان مركزي بانك به نشاني: تهران : خيابان گاندي _ پلاك 4 واقع شده است.
در تلفن گوياي بانك به شماره 88729976 اين امكان وجود دارد كه اطلاعات مورد نياز به سمع افرادي تماس گيرنده رسانده شود. و راههاي تماس نظير تلفن و فاكس واحد هاي مختلف در آن گنجانده شده است. ولي تلفن گوياي مركز خدمات مشتريان به شماره 88709022 آمادگي كامل براي ضبط، پاسخگويي و پيگيري سوالات مشتريان و تماس گيرندگان عزيز را كوتاه ترين زمان ممكن دارد.لازم به ذكر است هر گونه مشكل در ضبط سوالات و دريافت پاسخ رابا شماره تلفن 84912255 جناب آقاي حقي درميان بگذاريد.
با صدور احكام جداگانه اي از سوي وزير امور اقتصادي و دارايي ، آقايان دكتر رضا راعي و حسين قضاوي به سمت اعضاي جديد هيات مديره بانك توسعه صادرات ايران منصوب شدند.
بر اساس گزارش روابط عمومي بانك توسعه صادرات ايران، آقاي دكتر طهماسب مظاهري مدير عامل بانك توسعه صادرات ايران ، با اعلام اين مطلب در حاشيه دومين گردهمايي صادركنندگان منتخب سال 1385 گفت : با انتصاب اعضاي جديد هيات مديره بانك ،شاهد تحولات جديدي در اين بانك خواهيم بود.
آقاي دكتر رضا راعي در حال حاضر سمت قائم مقامي مديريت عامل بانك توسعه صارات ايران را به عهده دارد و آقاي دكتر قضاوي نيز هم اكنون به عنوان مديريت اعتبارات و سرمايه گذاري در اين بانك مشغول فعاليت است.
خاطر نشان مي سازد دومين گردهمايي صادركنندگان نمونه منتخب سال 85 روز چهرشنبه با دعوت مشترك صندوق ضمانت صادرات و بانك توسعه صادرات ايران بمنظور بحث و تبادل نظر درباره روشهاي تامين مالي صادرات و بررسي مشكلات صادركنندگان برگزار شده است.
درپاسخ كامنت يكي از مشتريان عزيز بانك :حداقل مبلغ و نرخ سود سپرده هاي سرمايه گذاري در بانك توسعه صادرات ايران به شرح زير مي باشد.
۱ـ سپرده سرمايه گذاري كوتاه مدت حداقل مبلغ ٣٠٠هزار ريال ـ سود علي الحساب به نرخ ٧ درصد در سال
٢-سپرده سرمايه گذاري کوتاه مدت ويژه ، حداقل مبلغ ٥٠٠ هزار ريال –سود علي الحساب به نرخ ٩ درصد در سال (٢درصد بالاتر از نرخ کوتاه مدت)
٣ـ سپرده يكساله حداقل مبلغ٥٠٠ هزار ريال ـ سود علي الحساب به نرخ ۱۲ درصد در سال
٤ـ سپرده دوساله حداقل مبلغ٥٠٠ هزار ريال ـ سود علي الحساب به نرخ ۱۳ درصد در سال
٥ـ سپرده سه ساله حداقل مبلغ٥٠٠ هزار ريال ـ سود علي الحساب به نرخ ۱۴ درصد در سال
٦ـ سپرده چهارساله حداقل مبلغ٥٠٠ هزار ريال ـ سود علي الحساب به نرخ ۱۵ درصد در سال
٧ـ سپرده پنجساله حداقل مبلغ٥٠٠ هزارريال ـ سود علي الحساب به نرخ ۱۶ درصد در سال
در پاسخ كامنت آقاي پرويز محمدي از بازديد كنندگان گرامي وبلاگ بانك :
ضمن عرض تشكر از اظهار نظر و يادداشت جنابعالي ،براي اطلاع از نحوه دريافت وام جهت صادرات فرش و صنايع دستي مي توانيد با جناب آقاي فلاح فر رياست شعبه مركزي بانك توسعه صادرات ايران و اقع در تهران خ- وزراء – نبش بيست و يكم مذاكره نماييد و با جناب آقاي اميراحمدي ازكارشناسان مديريت تسهيلات بانك به شماره 81922241 -021 تماس بگيريد.
نمودار جديد سازماني بانك توسعه صادرات ايران به تصويب هيات مديره بانك رسيد .پيش از اين دكتر طهماسب مظاهري از تغييرات عمده در ساختار بانك خبر داده بود.
نمودار جديد با هدف ايجاد ساختاري وظيفه اي،منطقي و رفع نقايص ،كمبود ها و عمليات موازي تنظيم شده است.
در ساختار جديد، واحد هايي با ماهيت تحقيقاتي ،مطالعاتي ،برنامه ريزي و كنترل كيفيت ايجاد شده است.
از تغييرات مهم ايجاد شده در اين نمودار ايجاد سمت قائم مقام براي مدير عامل بانك مي باشد.
هفت مديريت امور مالي ،بين الملل ،اعتبارات ، امور شعب و خدمات مشتريان ، برنامه ريزي و توسعه ، فن آوريهاي اطلاعات و ارتباطات و همچنين امور منابع انساني و پشتياني در نمودار سازماني بانك توسعه صادرات ايران تحت نظر رئيس هيات مديره و مديرعامل و قائم مقام بانك گرفته اند كه اداراتي را نيز تحت مجموعه خود دارند.
همچنين پنج اداره ارزيابي عملكرد و حسابرسي داخلي،امور حقوقي ،روابط عمومي ،حراست و حوزه مدير عامل و هيات مديره مستقيما" تحت نظر مدير عامل و قائم مقام وي و در كنار گروه مشاوران ، هسته گزينش و كميته هاي تخصصي قرار گرفته اند.
مركز پاسخگويي شبانه روزي و پست كشيك واحد خدمات كارت بانك توسعه براي ارائه خدمات پشتيباني از خودپردازهاي بانك توسعه صادرات ايران در خدمت شما مي باشد. شماره تلفن هاي مذكور را در تلفن همراه خود ثبت نماييد تا احيانا در صورت بروز مشكل با آن شماره تماس بگيريد :
تلفن: 88554823-021 تلفن همراه: 09122145164
"محمود احمدي نژاد" رييس جمهوري اسلامي ايران با تاكيد بر بهبود كيفيت كالاهاي توليد داخل كشور و وضعيت صادرات، گفت: توليدكنندگان بايد براي در اختيار گرفتن بازارهاي منطقه و جهان تلاش كنند.
رييس جمهوري با تاكيد براينكهدولت از تمام ظرفيتو توانخود براي بهبود وضعيت صادرات و افزايش كيفيت كالاهاي توليد داخل استفاده خواهد كرد، اظهار داشت : هر جا نياز باشدكه براي توسعه صادرات دولت مصوبهاي داشته باشد، ما همكاري لازم را خواهيم كرد. ادامه خبر :ایرنا
بعد از برگزاري همايش راهكارهاي توسعه تجارت با كشورهاي عربي و آفريقايي مورخ 15/6/85 ،سخنران اصلي آن همايش روزهاي دوشنبه و چهارشنبه هرهفته از ساعت 5/2 تا 5/4 بعد اظهر در دفتر تگفا در تهران جهت ارائه مشاوره و پاسخگويي به سوالات حضور دارند.
تلفن:9-33927708
مشتريان گرامي و بازديدكنندگان محترم وب سايت بانك توسعه صادرات ايران مي توانند با مراجعه به لينك ذيل و مشخص نمودن تاريخ مورد نظرخود به آرشيو نرخ ارز دسترسي پيدا كنند. http://www.edbi.ir/frmRates_fa-IR.aspx
پاسخ سوال آقاي رامين محبيان از خوانندگان وبلاگ بانك توسعه صادرات ايران در خصوص نحوه خريد ارز و ارسال حواله به شرح زير است.
جهت خريد ارز و ارسال آن به خارج كشور يا داخل هيچ پيش شرطي وجود ندارد ليكن مشتري جهت تهيه ارز با اخذ چك رمزدار در وجه بانك توسعه صادرات ايران شعبه مركزي و در وجه صرافي جهت خريد ارز ; به صرافي توسعه صادرات مراجعه نموده و پس از تهيه ارز مورد نياز و تكميل فرم ارسال حواله كه شامل نام و شعبه بانك گيرنده حواله و آدرس آن به همراه كد سوئيفتي ، شماره حساب دايم گيرنده و كد شعبه مربوطه مي باشد و نيز پرداخت كارمزد بانك ارسال كننده حواله (بانك توسعه صادرات) نسبت به صدور حواله اقدام مي نمايد.كارمزد حواله بر اساس تعرفه اعلام شده (5/1 در هزار نرخ فروش به همراه 30000 ريال هزينه سوئيفت )بوده ضمنا" مبلغي نيز توسط كارگزاران بعنوان كارمزد ارزي از اصل حواله كم
مي شود.
در پاسخ سوال يكي از مشتريان عزيز بانك توسعه صادرات جناب آقاي غلامرضا پورعباس كه نزد شعبه اصفهان حساب ارزي دارند :براي دريافت حواله از انگلستان حواله دهنده بايد از طريق يكي از بانك هايي كه با بانك ما روابط كارگزاري دارند اقدام نمايد.كه اسم آن بانكها و ساير اطلاعات مورد نياز به شرح زير است.
CORRESPONENT BANK
1-HSBC BANK-LONDON (GBP ONLY)
SWIFT CODE: MIDLGB22
2-BANK SADERAT PLC-LONDON (USD, GBP, EUR)
SWIFT CODE: BSPLGB2L
3-BANK MELLI PLC-LONDON (USD.GBP)
SWIFT CODE: MELIGB2L
*************************************
BENEFICIARY'S BANK:
EXPORT DEVELOPMENT BANK OF
كد شعبه مورد نظر.........................................
كد سوئيفتي شعبه مورد نظر بانك توسعه صادرات ايران SWIFT CODE:
نام ذينفع IN FAVOR OF:
SENDER TO RECEINER INFOR MATION:
شماره حساب ذينفع A/C OR ID NO:
PLS TRANSFER UNDER MT 103 MSG
مشتريان عزيز و بازديدكنندگان گرامي وب سايت بانك توسعه صادرات ايران از اين به بعد مي توانند خلاصه اي از اخبار بانكي، بازرگاني ،اقتصادي و خبرهاي مريوط به بخش صادرات و واردات درج شده در روزنامه هاي صبح تهران را ساعت ۱۰ هر روز ببينند.ستون از ميان رسانه هااز جمله كارهايي است كه بانك توسعه صادرات ايران براي ارائه خدمات روابط عمومي الكترونيك انجام مي دهد. با يكبار كليك كردن اين لينك هميشه مشتري آن خواهيد شد
پاسخ سوال يكي ازخوانندگان وبلاگ بانك توسعه صادرات ايران (در محيط پرشين بلاگ) را از مسئولين مربوطه جويا شديم كه آنها هم به شرح زير پاسخ اين مشتري عزيز را ارسال نمودند.
1- حساب ارزي به نام آقاي تورج رامان به عنوان شخصيت حقيقي در شعبه مركزي يافت نشد لذا براي اثبات ادعاي تاخير در واريز حواله شواهدي در دست نمي باشد.
2- بطور كلي حواله هاي دريافتي از سوئيفت در طي روز ، در همان روز كاري به حساب واريز
مي گردد مگر اينكه بنابر دلائلي همچون مغايرت فني در حواله ، نداشتن نوع حساب مطابق با نوع حواله و غيره (مثلا"وجود مشكل در شماره حساب ذينفع يا پوشش آن )واريز غيرممكن باشد. ضمنا"در اكثر موارد تاخير در دريافت حواله به علت وجود بانك هاي واسط و مقررات بين المللي مي باشد.
3- فرآيند خريد ارز و صدور اسناد حسابداري در واحد ارزي به طور معمول پس از دريافت درخواست مشتري حداكثر 15 دقيقه بطول مي انجامد. در مواردي كه اوج كار شعبه بوده و حجم اسناد خريد ارز و دريافت اسكناس افزايش مي يابد مشتريان در نوبت مي گيرند.
علي ايحال در مورد برخورد با مشتريان نيز اگرچه اكثريت كاركنان بانك مرتبا"به رعايت نكات اخلاقي و احترام به ارباب وجوع توصيه شده و بر كار آنها نظارت مي شود امل ممكن است به دليل ازدحام بيش از حد و حجم كار فراوان در مواري جزيي رضايت كامل مشتري را جلب نكرده باشند كه مجددا"توصيه هاي لازم به شعبه مربوطه اعلام گرديد .
در خاتمه از دقت نظر آقاي تورج رامان كمال تشكر را داشته و از انتقادات و پيشنهادات آتي ايشان استقبال مي شود
وزير اسبق امور اقتصادی و دارایی و معاون کل وزارت امور اقتصادي و دارايي دليل پذيرش سمت مدير عاملي بانك توسعه صادرات را اهميت موضوع صادرات در آينده كشور ذكر كرد.وي با اشاره به اينكه بازاريابي در كشورهاي پيشرفته اكنون به علم مديريت فضاي كسب و كار تبديل شده است، افزود: بازار علمي امروز دنيا با سال هاي قبل متفاوت است و اين بانك ميتواند اهميت ويژه اي در اين رابطه داشته باشد.
آقای دکتر مظاهري با اشاره به تخصيص 5/1 ميليارد دلار از حساب ذخيره ارزي براي سپرده گذاري در بانك توسعه صادرات طي سال جاري ابراز اميدواري كرد كمكهاي دولت ادامه يافته و اين كمك ها نه تنها به عنوان سپرده بلكه به عنوان سرمايه به بانك توسعه صادرات تخصيص يابد.
بانك توسعه صادرات ايران براي صادرات گل و گياه در سال جاري تا سقف 20 ميليون دلار اختصاص مي دهد.
به گزارش روابط عمومي بانك توسعه صادرات ايران، آقاي دكتر كهزادي با اعلام اين مطلب در جمع صادركنندگان گل وگياه گفت: حجم صادرات گل و گياه تزئيني در سال گذشته 12 ميليون دلار بوده است كه به منظور حمايت از فعالان صادراتي اين بخش، اين بانك آمادگي دارد تا سقف 20 ميليون دلار تسهيلات ارزي پرداخت نمايد.
سرپرست بانك توسعه صادرات ايران افزود: چنانچه متوسط زمان لازم براي خريد گل و صادرات آن و دريافت وجه آن از خريدار 4 ماه باشد، با رقم اختصاص داده شده مي توان تا 60ميليون دلار صادرات گل و گياه را تامين مالي نموده، در صورت تحقق اين صادرات در مقايسه با 12 ميليون دلار سال 84، موجبات 8 برابر شدن صادرات اين بخش را در صورت همكاري و مهيا بودن ساير عوامل لازم انتظار داشت.
وي با اعلام اينكه اين تسهيلات، يكساله و با نرخ 7 درصد پرداخت مي شود گفت: بانك توسعه صادرات ايران آمادگي دارد براي خريد يا اجاره هواپيما و همچنين خريد كانتينرهاي سردخانه به منظور رفع مشكل حمل و نقل گل و گياه تسهيلات پرداخت نمايد.
آقاي دكتر كهزادي با دعوت از صادركنندگان گل و گياه براي استفاده از تسهيلات بانك توسعه صادرات ايران گفت: شعب اين بانك در سراسر كشور آمادگي دارند تا درخواست مشتريان را در اين زمينه بررسي و تسهيلات لازم را به متقاضيان واجد شرايط پرداخت نمايند.
سرپرست بانك توسعه صادرات ايران، به اعضاي اتحاديه پيشنهاد كرد، با استفاده از مشاورين مطلع و مطالعه تجربيات ساير كشورها، نسبت به تدوين برنامه جامع صادراتي گل و گياه مبادرت ورزند و واحد تحقيقات بانك توسعه صادرات ايران نيز آمادگي همكاريهاي لازم را در اين بخش دارد.
در اين جلسه برخي از صادركنندگان به بيان مشكلات و ديدگاه هاي خود پرداختند كه عمده ترين اين مشكلات به مسايلي همچون حمل ونقل، گمرك، عدم ثبات قيمت، هزينه هاي سنگين نمايشگاهي، عدم بكارگيري دانش و فن آوري روز و كمبود نقدينگي اختصاص داشت.
در اين نشست كه نمايندگاني از وزارت جهاد كشاورزي و سازمان توسعه تجارت خارجي ايران، نيز حضور داشتند، مقرر شد به منظور بررسي راهكارهاي افزايش صادرات گل وگياه در كشور و نحوه همكاري بانك توسعه صادرات ايران، كميته اي با حضور نمايندگان فوق و اتحاديه گل و گياه و بانك توسعه صادرات ايران تشكيل شود
خاطر نشان مي شود در سال 2005 نزديك به 10 ميليون شاخه گل از ايران به مقصد روسيه، تاجيكستان، آذربايجان، هلند، كشورهاي حاشيه خليج فارس و درياي خزر صادر شد. كشورهاي حوزه خليج فارس، آسياي ميانه و آلمان و فرانسه از مهمترين طرف هاي تجاري ايران در اين زمينه محسوب مي شوند.
گفتني است ارزش سالانه تجارت جهاني گل و گياه در حدود 10 ميليارد دلار است كه بخش عمده اي از آن به توليدكنندگان هلندي مي رسد. ايران از حيث تنوع شاخه هاي گل در جهان كم نظير است و برخي از گل هاي ايراني با توجه به كيفيت خاك خوب كشور و بهره گيري از نور مساعد در جايي رقيب ندارند. در اين ميان، ميتوان به "گل مريم" ايراني اشاره كرد كه كيفيت بالاي آن موجب خروج برخي از رقبا از بازار شده است
وبلاگ روابط عمومي بانك توسعه صادرات ايران قبلا"در محيط پرشين بلاگ بوده است كه لينك آن در اين وبلاگ قابل دسترسي مي باشد. بانك توسعه صادرات ايران مسئوليتي نسبت به محتواي بلاگفا و تبليغات آن (درگوشه سمت چپ و هرگونه تبليغ ديگر) ندارد.
|
|